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缺钱了?信保基金来援助!中融信托质押旗下基金公司51%股权融资10亿

时间:2021/08/05 02:30 壹财富

图片来源:视觉中国图片来源:视觉中国

  记者 | 吴绍志

  信托公司缺钱了可以找谁?

  8月4日,经纬纺机(000666.SZ)发布公告,控股子公司中融信托拟通过质押子公司中融基金管理有限公司(简称“中融基金”)51%股权,与中国信托业保障基金(简称 “信保基金”)开展流动性支持业务,获得不超过人民币 10 亿元融资额度,期限不超过12个月。资金用途为日常运营及补充流动性。

  经纬纺机表示,本次中融信托与信保基金开展的流动性支持业务融资,是行业内通常的合作模式,有利于增强资产流动性,提高资产使用价值,拓宽融资渠道,为信托业务转型发展提供支持。

  中融信托回应界面新闻记者:“此举旨在拓宽公司融资渠道,储备融资额度,提高资产使用价值,有效支持公司运营及转型业务发展。”

  华北地区某信托业内人士认为,对于信托公司而言,这类业务有助于增强公司的风控能力和资金实力以应对市场变化,另一方面能够使公司更坚定地发展转型创新业务。

  同样是为了增强公司自身的资金实力,2020年以来,不少信托公司选择找股东“要钱”,通过股东现金增资的方式提高注册资本。两种不同的方式背后,则是“股”和“债”的差异。

  上述人士表示,这都是增加资本实力的方法,但是路径不一样。

  信保基金是由中国信托业协会联合13家信托公司出资设立,中融信托、平安信托、中信信托、重庆信托的持股比例最高,均为13.04%。

  根据《信托业保障基金管理办法》第十四条,信保基金的资金来源包括:1、信托公司按净资产余额的1%认购;2、资金信托按新发行金额的1%认购,其中:属于购买标准化产品的投资性资金信托的,由信托公司认购;属于融资性资金信托的,由融资者认购;3、新设立的财产信托按信托公司收取报酬的5%计算,由信托公司认购。

  信保基金官网显示,信托公司向信保基金申请短期流动性支持,是在信托公司面临临时资金周转困难的情况之下,双方签署资金有偿使用合同,并办理合法有效的担保手续,旨在提高信托公司的预防和化解流动性风险的能力。

  西南地区某信托业内人士表示,信托公司发生风险、或者提前预判到业务可能有风险隐患,而自己消化不了需要支持时,可以找信保基金,否则没必要有偿找信保基金帮忙。

  与中融信托类似,其他信托公司也曾向信保基金申请流动性支持,但是彼时都处于非常尴尬的境地。

  2019年7月第一次质押后,2020年6月,长安信托再次将持有的全部7673.30万股西安银行(600928.SH)股份质押给信保基金,用于申请短期流动性支持借款资金。同时期,长安信托被金凰珠宝的“假黄金案”推到风口浪尖,长安宁•金凰3号贷款集合资金信托计划卷入其中,项目金额10亿元。

  2019年4月-5月,安信信托与信保基金签订了三份《流动性支持协议》,本金合计12亿元。为此,双方还签订了《最高额质押合同》,约定安信信托以持有的大童保险32.98%股权提供最高额质押担保。而后,安信信托违约,2020年9月,双方对簿公堂,今年7月才达成和解协议,安信信托将其持有的上述股权的全部权利转移给信保基金。

  回到中融信托本身,公司这两年踩了不少雷。2020年接连“踩雷”方正集团、华普集团、泰禾集团、名门地产等公司,二级市场又被困在多家ST公司之中,公司及产品位列*ST兆新(002256.SZ)、*ST富控(600634.SH)、ST尤夫(002427.SZ)十大股东名列。今年华夏幸福债务违约,公司“明股实债”形式的永续债信托也被“玩坏了”。

  一方面向信保基金申请授信额度,另一方面中融信托还在积极增资子公司。

  同日发布的公告显示,中融信托拟以自有资金对其全资子公司北京中融鼎新投资管理有限公司(简称“中融鼎新”)增资10亿元人民币。本次增资完成后,中融鼎新注册资本将由20亿元人民币增至30亿元人民币,仍为中融信托全资子公司。

  值得注意的是,作为中融信托旗下唯一一家一级非金融子公司,结合前不久刚刚出台的监管通知,中融鼎新重要性不容质疑。

  7月30日,中国银保监会发布《中国银保监会办公厅关于清理规范信托公司非金融子公司业务的通知》,要求信托公司严禁新增境内一级非金融子公司,仅可选择保留一家目前经营范围涵盖投资管理或资产管理类业务的境内一级非金融子公司。

  公司官网显示,中融鼎新成立于2011年,于2015年1月经中国证券投资基金业协会备案,具有私募股权、创业投资基金管理人资格。截至2019年末,中融鼎新及子公司受托资产规模246.32亿元,存续基金共计77支,2019年度实现营业总收入23.86亿元,净利润1.45亿元。

责任编辑:唐婧

来源:界面新闻